Crop insurance and pesticide use in French agriculture: an empirical analysis
Résumé
This paper investigates the factors affecting the demand for crop–hail insurance and explores the potential relation with pesticide use for a sample of French farmers on the period 1993-2004, for the Meuse department. An econometric model involving two simultaneous equations with mixed censored/continuous dependent variables is estimated. Estimation results show that, in the case of rapeseed, insurance demand is significantly and positively related to pesticide use, but that the magnitude of this interaction is quite small. Insurance demand is positively influenced by the coefficient of variation of yield and the loss ratio, and is negatively influenced by Common Agricultural Policy subsidies and diversification of activity at farm level. These results shed light on the determinants of French farmers’ decisions related to risk management.
Les auteurs étudient dans cet article les déterminants de la demande d’assurance récolte contre la grêle et ses potentielles interactions avec l’utilisation des pesticides pour un échantillon d’exploitations agricoles françaises sur la période 1993-2004, dans le département de la Meuse. Un modèle économétrique est bâti, correspondant à un système de deux équations simultanées où les variables indépendantes sont mixtes (censurée/continue). Les
résultats des estimations montrent que, dans le cas du colza, la demande d’assurance est significativement et positivement associée à l’utilisation de pesticides, bien que l’ampleur de cette relation soit faible. La demande d’assurance est influencée positivement par le coefficient de variation du rendement et le loss ratio, et négativement par les aides de la Politique Agricole Commune et la diversification des activités. Ces résultats fournissent un éclairage sur les déterminants des décisions des agriculteurs français liées à la gestion du risque.